免费看撕开奶罩揉吮奶头视频,大尺度爆乳吃奶激情视频,边摸边做边吃奶A片视频无码

<label id="vfmxp"><cite id="vfmxp"></cite></label>
<label id="vfmxp"></label>
<code id="vfmxp"></code>

        1. 銀行界
          首 頁 | 業界動態 | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規 | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業金融服務
          城商行 | 農村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態 | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業融資 | 信用查詢
          信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構分析 | 貸款產品 | 媒體視覺 | 行業會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區
          搜索: 高級搜索
          您當前的位置:首頁 > 休閑BANK > 七彩生活

          淺談企業銀行賬戶開戶環節客戶身份識別工作

          杭怡君
          時間:2022-09-27 15:30:05  來源:銀行界網  供稿單位:建行湖州分行  

             “客戶身份識別”是反洗錢領域的重要概念,也是銀行履行反洗錢義務、打擊洗錢活動的基礎工作。隨著“三證合一”推行等國家政策環境的變化,注冊公司更為便捷,但有不法分子借助此項便利政策,成立空殼公司開戶,從事洗錢或其他非法事項。我行網點在日常業務辦理中,發現有企業雖然持有真實營業執照,但存在注冊地址虛假等可疑情況,開戶環節的客戶身份識別顯得異常重要和關鍵。

             有這樣一個案例,近期,一位客戶到建行長興發電廠支行進行對公賬戶開立業務咨詢,該客戶是委托代理開戶,公司名稱是某酒莊有限公司,法人為韓某,年齡超60歲,經營范圍較廣,注冊地址為某居民住宅區內。柜員通過“云互聯“”平臺查詢企業開戶碼,顯示該企業存在空殼公司風險,隨即報告營運主管,主管表示需要對法人進行電話回訪,電話打通后經詢問其開戶用途及經營地址時,均無法流暢回答,存在可疑。因此主管要求上門實地核實,并約見法人面談,被該客戶以法人在外地為由拒絕。隨后該客戶以建行行開戶手續較復雜為由,將考慮去其他銀行開戶便離開了網點。后續建行客戶經理根據營業執照上的地址進行實地調查,發現其營業執照提供地址不存在。

             開戶環節案例可疑點分析

             該案例中的地址虛假類似情況在銀行日常業務審核中時有發生。不法分子逐步利用空殼 公司進行開戶,為其從事洗錢等不法活動提供通道,可以總結出該類對公客戶的共性可疑點:一是經營范圍可疑。如某酒莊有限公司經營范圍從日用百貨、化妝品到互聯網銷售均在其范圍內;二是經辦人拒絕上門核實。該類可疑公司在網點實際辦理開戶業務時,若柜員提出上門核實,面簽法人要求時,經辦人經常以法人出差等各種借口拒絕,甚至以服務不合理等原因進行投訴,想借投訴的壓力迫使網點辦理開戶,但該類投訴后續跟蹤時卻無法取得聯系。

             加強企業銀行賬戶身份識別的意見建議

             (一)加強開戶環節的客戶身份識別

             嚴格審核資料的真實性、完整性、合規性。銀行經辦人員需要提高詢問技巧,要問法人、問財務負責人,問清楚開戶意愿,該面簽的要面簽,該核實的要核實。要強化系統支撐,充分利用科技手段及大數據分析,對于可疑特征的客戶開戶及時預警,增強技防手段。要將客戶身份識別工作貫穿賬戶管理的整個環節,做到“了解你的客戶”。

             (二)著力提升反洗錢人員業務素養

             反洗錢業務人員的專業能力對客戶身份識別、可疑交易分析識別等反洗錢工作的有效開展起著關鍵作用。在注重法律法規、制度規定學習的同時,要加強實際案例的分析培訓,提升實際分析的能力。同時,要根據可疑賬戶開立的案例分析總結提煉應對話術,嚴把開戶關。另外,要切實理解賬戶管理相關制度要求,充分平衡好提升效率與風控的關系,不以風險防控為代價,盲目追求開戶效率。 

          發表評論 共有條評論
          用戶名: 密碼:
          驗證碼: 匿名發表

          ·中國銀保監會召開償付·銀保監會:超1.8萬億元
          ·央行:要把再貸款再貼·金融系統全力支持抗擊
          ·銀保監會吹響戰勝疫情·央行召開會議明確2020

          圖片新聞

          央行:3月末M2余額227.65萬億元
          易綱出席二十國集團財長和央行行長視頻會議
          銀保監會:2020年末小微企業續貸余額達2.25萬億元
          北京金融法院即將掛牌,將管轄哪些案件

          熱門點擊

          銀行業金融機構總資產情況圖
          2020年4月銀行業金融機構資產份額

          在線調查

          2022年您對哪家全國股份制銀行服務最滿意?
          •  中國農業銀行
          •  中國工商銀行
          •  中國建設銀行
          •  中國銀行
          •  交通銀行
          •  中國郵儲銀行
          •  中國光大銀行
          •  中信銀行
          •  中國民生銀行
          •  興業銀行
          •  招商銀行
          •  華夏銀行
          •  廣東發展銀行
          •  平安銀行
          •  浦發銀行
          •  浙商銀行
          •  渤海銀行
          •  恒豐銀行
            

          廣告服務 | 關于我們 | 服務內容 | 聯系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

          Copyright © 2008-2022, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

          主辦單位:中聯銀信(北京)管理咨詢有限公司 版權所有:銀行界 京ICP備10000166號-1

          京公網安備11011402010070號

          本站法律顧問:北京盈科律師事務所 葛磊

           
          免费看撕开奶罩揉吮奶头视频,大尺度爆乳吃奶激情视频,边摸边做边吃奶A片视频无码